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http://dspace.utpl.edu.ec/handle/20.500.11962/27311| Título : | Probabilidad de recuperación de la cartera de crédito del sector inmobiliario en la banca privada periodo 2015 2019. |
| Autor : | Cueva Cueva, Diego Fernando Saca Aguilar, María Paulina |
| Palabras clave : | Ecuador. Tesis digital. |
| Fecha de publicación : | 2021 |
| Citación : | Saca Aguilar, M. P. Cueva Cueva, D. F. (2021) Probabilidad de recuperación de la cartera de crédito del sector inmobiliario en la banca privada periodo 2015 2019. [Tesis de Posgrado, Universidad Técnica Particular de Loja]. Repositorio Institucional. https://dspace.utpl.edu.ec/handle/20.500.11962/27311 |
| Resumen : | Abstract:In the following work, the probability of portfolio recovery was analyzed in the real estate sector, therefore it is confirmed that it is important to be aware of the impact of macroeconomic variables on delinquency and its levels, in order to do this, a Logit econometric model was carried out in which the relationship that exists between the dependent variable versus the variables is detailed independent and their changes. In order to contribute to the literature on credit risk, an econometric model was developed of delinquency determinants, thanks to this it was identified which are the variables that affect the private banks. As a result, it was observed that the economic situation of our country is in a stable state if we compare years 2015 to 2019, some levels are obtained lower delinquencies and an increase in the volume of credit. However, in the coming years of the national economy this situation may change. |
| Descripción : | Resumen:En el presente trabajo se analiza la probabilidad de recuperación de la cartera de crédito del sector inmobiliario, asimismo, se ve la importancia de conocer la afectación de las variables macroeconómicas sobre los niveles de morosidad, para lo cual, se usa un modelo econométrico Logit donde se explica la relación entre la variable dependiente frente a cambios en las variables independientes. El desarrollo del modelo econométrico de determinantes de morosidad macroeconómicos permite aportar a la literatura sobre el riesgo de crédito, de esta manera identificar variables que pueden afectar directamente a la cartera vencida de los bancos privados. Los resultados obtenidos, muestran que el sector inmobiliario de nuestro país es estable desde el año 2015 hasta el 2019, pues se obtiene niveles menores de morosidad y un aumento en el volumen de crédito de dicho sector. No obstante, esta situación puede ser diferente frente a cambios que se presenten en la economía nacional en los próximos años. |
| URI : | https://bibliotecautpl.utpl.edu.ec/cgi-bin/abnetclwo?ACC=DOSEARCH&xsqf99=125147.TITN. |
| Aparece en las colecciones: | Magister en Finanzas |
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